Dieser Blogbeitrag ist Ihr ultimativer Leitfaden für die Verwaltung Ihrer Finanzen mit Microsoft Excel.
Wenn Sie also Angst davor haben, Microsoft Excel zur Verwaltung Ihrer Finanzen zu verwenden, sind Sie hier richtig.
Sie erfahren, wie Sie mit Microsoft Excel verwalten und Geld sparen.
Übersicht
Die Verwaltung persönlicher Finanzen ist für die meisten Menschen eine entmutigende Aufgabe. Mit den richtigen Werkzeugen kann die Herausforderung jedoch geringer ausfallen.
Während die meisten Menschen Excel verwenden, um ihre Budgets zu verfolgen, ist die manuelle Aktualisierung Ihrer Budgettabelle jeden Monat ein zeitaufwändiger Prozess.
Aber mit den richtigen Excel-Kenntnissen können Sie den Prozess reibungsloser gestalten.
Heute erfahren Sie, wie Sie Excel zur Verwaltung Ihrer Finanzen verwenden, um Ihre täglichen Geldentscheidungen zu vereinfachen. Mit diesem Leitfaden können Sie Ihre längerfristigen finanziellen Ziele im Auge behalten.
Warum Sie Ihre Ausgaben budgetieren müssen
Budgeting ist eine großartige Möglichkeit, den Überblick über Ihre Ausgaben, Einnahmen und Ersparnisse zu behalten. Dadurch stellen Sie sicher, dass Sie mit Ihren Finanzen auf dem richtigen Weg sind und zukünftige Ziele erreichen können.
Zum Beispiel spare ich, um mein erstes Haus zu kaufen. Jeden Tag macht das Geld, das ich spare, einen großen Unterschied. Wenn ich weiß, woher mein Einkommen kommt und wohin es fließt, habe ich eine bessere Kontrolle über meine finanziellen Entscheidungen.
Wenn Sie mehr als ein Konto für Ihre Einnahmen und Ausgaben haben, ist es wichtig, diese separat zu verfolgen. Unabhängig davon, wie detailliert Sie Ihre Einnahmen oder Ausgabegewohnheiten beschreiben möchten, hilft Ihnen ein Excel-Budget dabei, die Kontrolle über Ihre Finanzen zu behalten.
Verwenden Sie Microsoft Excel für Ihre Finanztabellen, um mit Office 365 überall darauf zuzugreifen.
Ihre Ausgabegewohnheiten werden protokolliert, sodass Sie entscheiden können, wo Sie Kosten sparen können. Jeder Monat ist anders, weil mehr Einnahmen ein- als ausgegeben werden, aber es ist notwendig, den Überblick zu behalten, um bessere Entscheidungen treffen zu können.
So verwenden Sie Excel für die Budgetierung
Bevor Sie mit der Erstellung Ihrer ultimativen Budgetierungstabelle beginnen können, müssen Sie Zugriff auf Excel erhalten. Wenn Sie die Anwendung noch nicht besitzen, schauen Sie in unserem Shop vorbei und kaufen Sie Microsoft Excel. Alternativ können Sie Microsoft Excel aus dem Office 365 App Store installieren.
Schritt 1. Richten Sie die Budgetierungstabelle ein
Das Einrichten Ihrer Arbeitsmappe für Finanzen ist einfach. Listen Sie zunächst alle Ihre Rechnungen auf einer Seite auf. Versuchen Sie, so viele monatliche Ausgaben wie möglich hinzuzufügen. Sie sollten auch den ausgegebenen Geldbetrag und das Datum der Ausgabe angeben. Es scheint einfach zu sein; Beginnen Sie einfach mit dem, was ich unten getan habe:
Natürlich können Sie dies noch erweitern, indem Sie weitere Details wie die Zahlungsmethode, Hinweise und mehr hinzufügen. Dies ist Ihre Tabelle. Werden Sie kreativ und passen Sie sie an Ihre Bedürfnisse an!
Wenn Sie es ganz einfach halten möchten, können Sie hier aufhören. Dies ist bereits ein großartiges Budgetierungsblatt, mit dem Sie problemlos den Überblick behalten. Durch die Implementierung von Funktionen können Sie jedoch noch mehrere Schritte vorankommen.
Schritt 2. Fügen Sie dem Blatt Excel-Funktionen hinzu
Wenn Sie wissen, wie man SUM verwendet, ist es einfach, eine Zelle für Ihre gesamten Ausgaben, Einnahmen oder Ersparnisse zu implementieren.
Der erste Schritt besteht darin, eine Formel zu erstellen, die den Gesamtbetrag Ihrer Rechnung aus Ihrer Rechnungsliste auf der linken Seite abruft. Sie können dies tun, indem Sie die SUMME-Funktion verwenden, die eine der Grundfunktionen von Excel ist.
So erhalten Sie die Gesamtsumme:
- Entscheiden Sie, in welcher Zelle Sie Ihre Gesamtsumme speichern möchten, und wählen Sie sie aus.
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Geben Sie die folgende Formel ein: =SUM(B2:B9). Wenn Sie unserem Arbeitsblatt nicht folgen, stellen Sie sicher, dass Sie die Zellen durch die erste und letzte Zelle in Ihrer Tabelle ersetzen.
- Drücken Sie Eingabetaste. Der Gesamtbetrag Ihres Geldes sollte sofort angezeigt werden. Aus diesem Gesamtbetrag wird automatisch und genau ein neuer Gesamtbetrag berechnet, wenn Sie im Laufe des Monats mehr ausgeben oder mehr Einkommen erzielen.
Schritt 3. Erhalten Sie bessere Einblicke, indem Sie Ihre Daten sortieren
Sie können leicht erkennen, welche Ihrer Ausgaben am höchsten sind, indem Sie einfach die Tabelle sortieren. Vielleicht ist Ihre Kabelfernsehrechnung beispielsweise höher, als sie eigentlich sein sollte.
Von dort aus können Sie ein Gefühl dafür bekommen, was Sie möglicherweise tun müssen – sei es die Aushandlung eines besseren Preises für Ihr Paket oder die vollständige Abschaffung des Kabels.
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Markieren Sie Ihre Zellen, die Währungsdaten enthalten. Wenn Sie fertig sind, wechseln Sie zur Registerkarte Startseite in Ihrem Menüband, klicken Sie auf Sortieren und Filtern und wählen Sie dann entweder aus Vom Kleinsten zum Größten sortieren oder Vom Größten zum Kleinsten sortieren.
- Möglicherweise wird auf Ihrem Bildschirm eine Warnung angezeigt. Hier empfehlen wir die Auswahl der Option „Auswahl erweitern“, um sicherzustellen, dass sich alles richtig in Ihrem Blatt bewegt.
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Voila! Ihre Ausgaben sind jetzt organisiert. Dies ist einer der ersten Schritte, um zu lernen, wie man langfristig bessere finanzielle Entscheidungen treffen kann.
Schritt 4. Formatieren Sie Ihre Tabelle zur besseren Lesbarkeit
Ich empfehle, Ihrer Budget-Arbeitsmappe einige visuelle Indikatoren hinzuzufügen, damit sie auf einen Blick leichter lesbar und verständlich ist. Wenn beispielsweise eine Zahl kleiner als Null ist (was bedeutet, dass Sie dafür mehr ausgegeben haben, als Sie budgetiert hatten), fügen Sie der Zelle, in der diese Zahl erscheint, einen roten Rahmen hinzu.
Sie können Layouts auch erstellen, indem Sie zwischen Ihren Kopfzeilen und Einträgen unterscheiden. Dabei gibt es keinen richtigen oder falschen Weg, daher zeige ich unten meine persönliche Schattierung als Beispiel:
Sie können dieses Aussehen reproduzieren, indem Sie die Optionen Schriftfarbe, Füllfarbe und Ränder auf der Registerkarte „Startseite“ des Menübands verwenden.
Darüber hinaus können Sie über dieselbe Registerkarte auch Schriftarten ändern und Text formatieren.
Schritt 5. Visualisieren Sie mit einem Kreisdiagramm
Es ist schwer, Details zu erkennen, wenn man sich nur rohe Zahlen anschaut, und diese Angst hält Menschen davon ab, tatsächlich Maßnahmen zu ihren Budgets zu ergreifen – deshalb verfügt Excel über Grafiken!
Sie machen es für Sie viel einfacher, Trends im Laufe der Zeit anhand einer visuellen Darstellung zu erkennen, und sie zeigen auch, wohin Ihr Geld fließt.
Ich habe mich schon immer von Tabellen voller Zeilen oder Spalten eingeschüchtert gefühlt. Dank der Diagramme in Microsoft Excel lässt sich alles leichter verstehen und in überschaubare Teile zerlegen.
Die Diagramme und Grafiken im Programm helfen Ihnen, genau zu sehen, wohin Ihr gesamtes Geld fließt, und machen es mir so viel einfacher, Geld zu sparen!
Zu sehen, dass ich in einem Monat 30 USD für verschiedene Online-Abonnements ausgegeben habe, erscheint auf den ersten Blick gar nicht so beunruhigend. Nachdem wir gesehen haben, wie dieser Betrag im Verhältnis zu
aussieht
Ich habe für meine Einkäufe ausgegeben und wusste, dass es an der Zeit ist, zu überprüfen, welche Dienste ich abonniert habe. Durch dieses einfache Kreisdiagramm habe ich jeden Monat fast 20 USD gespart.
Die 5 besten Finanzverfolgungsvorlagen für Excel
Viele Menschen bevorzugen die Arbeit mit Vorlagen, da diese immens viel Zeit sparen. Aber die richtige Vorlage für Ihre Bedürfnisse zu finden, kann ein wahrer Albtraum sein. Hier sind 5 der besten Finanzverfolgungsvorlagen für Excel:
1. Einfache Monatsbudgetvorlage von Microsoft
Wenn Sie noch nie mit einer Excel-Tabelle gearbeitet haben, werden Sie diese Budgetvorlage als unglaublich einfach zu verwenden empfinden. Dieses Arbeitsbuch wird Ihnen helfen, den Cashflow in Ihrem Leben zu erkennen. Füllen Sie diese drei Seiten aus und vergleichen Sie sie dann, um zu verstehen, wohin Ihr gesamtes Geld fließt!
Die Hauptseite zeigt einen Überblick darüber, wie viel Geld zu einem bestimmten Zeitpunkt im Laufe eines Monats ein- und ausgezahlt wurde und noch vorhanden war. Die nächsten beiden Seiten sind „Monatliche Einnahmen und Ausgaben“.
Sie können die Seiten entsprechend den Einnahmen oder Ausgaben im Laufe dieses Jahres aktualisieren.
Laden Sie hier die Einfache Monatsbudgetvorlage herunter. (Kostenlos)
2. Budgetvorlage für Haushaltsausgaben von Microsoft
Teilen Sie die Zahlungsverantwortung mit anderen Menschen und fällt es Ihnen schwer, den Überblick darüber zu behalten, wer was bezahlt hat? Führen Sie die Budgetierungsvorlage in Ihr Leben ein, damit alle Mitbewohner in diesen Prozess einbezogen werden.
Die anpassbare Tabelle zeigt, wie Zahlungen auf alle verteilt werden, was sich hervorragend zur Anpassung der Verantwortung nach Bedarf eignet.
Wissen Sie, wie schwierig es ist, den Überblick über Ihre Ausgaben zu behalten, wenn Sie unregelmäßige Einkünfte haben? Zum Beispiel, wenn eine Person die Stromrechnung bezahlt, während eine andere für Lebensmittel bezahlt. Nun, hier kommt eine Zahlungsvorlage für Mitbewohner ins Spiel!
Mit der kostenlosen, anpassbaren Tabelle wird sichergestellt, dass jeder weiß, wer was bezahlt hat, und dass es keine Streitigkeiten mehr darüber gibt, wer das nächste Mal zahlen soll, da auf dem Papier alles klar ist (und online leicht abgerufen oder aktualisiert werden kann).
Laden Sie hier die Haushaltsausgabenbudget-Vorlage herunter. (Kostenlos)
3. Monatliche College-Budgetvorlage von Microsoft
Das College bringt viel Verantwortung mit sich und finanzielle Entscheidungen können entmutigend sein. Glücklicherweise verfügt diese Vorlage über alle Tools, die Sie benötigen, um intelligentere finanzielle Entscheidungen zu treffen!
Mit den anpassbaren Diagrammen können Sie Ihre Ausgabegewohnheiten jederzeit visualisieren und erhalten gleichzeitig einen Überblick darüber, wie viel Geld jeden Monat auf Ihrem Konto verbleibt.
Erstellen Sie mehrere Registerkarten für unterschiedliche Arten oder Ziele, damit Sie leichter die Finanzen verwalten können, während Sie neben den Schularbeiten auch alles andere erledigen, was während des Studiums passiert.
Es wird so sein, als ob Sie immer einen persönlichen Assistenten an Ihrer Seite hätten, der Sie bei jedem Schritt begleitet.
Laden Sie hier die Vorlage für das monatliche Hochschulbudget herunter. (Kostenlos)
4. Vorlage für ein Steuerausgabenjournal von Microsoft
Diese Vorlage ist die perfekte Möglichkeit, Ihre Steuern zu vereinfachen. Mit einem ausgeklügelten Design und Tracking-Funktionen haben Sie alle Ausgaben im Blick, die aus steuerlichen Gründen berücksichtigt werden müssen.
Das elegante Tabellendesign wird automatisch aktualisiert, wenn Sie Änderungen vornehmen – genau wie andere Vorlagen in dieser Liste! Sie können auch ganz einfach weitere Zeilen hinzufügen oder zu jeder Jahreszeit nützliche Notizen, Daten, Beschreibungen und Summen hinzufügen.
Unten auf jeder Seite wird immer der „Gesamtbetrag“ angezeigt, sodass Sie ganz einfach kluge Entscheidungen darüber treffen können, wohin Ihr Geld fließt, bevor Sie es einreichen!
Laden Sie hier die Vorlage für ein Steueraufwendungsjournal herunter. (Kostenlos)
5. Vorlage für ein monatliches Unternehmensbudget von Microsoft
Der Überblick über Ausgaben und Einnahmen ist für Einzelpersonen wichtig, aber auch für ein Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Mit dieser Vorlage können Sie alle Gelder, die in Ihr Unternehmen fließen, sowie alles, was ausgeht, erfassen.
Es verfügt über Funktionen, die bei der Budgetierung und Prognose helfen – wie zum Beispiel ein leicht lesbares Balkendiagramm auf der ersten Seite, das aufschlüsselt, wie viel über einen bestimmten Zeitraum ausgegeben wurde.
Sie können sehen, wie viel im Vergleich zu den Prognosen eingegangen ist, und alle Ausgaben in Unterkategorien wie Personal- oder Betriebskosten aufgeschlüsselt sehen. So geht kein Detail verloren.
Während sich das Protokollieren von Informationen oft mühsam anfühlen kann, wurde diese intuitive Vorlage speziell dafür entwickelt, die Dinge einfach zu gestalten, ohne Kompromisse bei der Qualität einzugehen.
Laden Sie hier die Vorlage für das monatliche Unternehmensbudget herunter. (Kostenlos)
Abschließende Gedanken
Das war's: Sie wissen jetzt, wie Sie Ihre Finanzen mit Microsoft Excel verwalten.
Wenn Sie zuvor Schwierigkeiten bei der Verwaltung Ihres Budgets hatten, folgen Sie einfach dieser Anleitung, um Ihre Ausgaben zu verfolgen.
Jetzt sind Sie an der Reihe.
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