Cet article de blog est votre guide ultime pour savoir comment gérer vos finances avec Microsoft Excel.
Donc, si l'idée d'utiliser Microsoft Excel pour gérer vos finances vous intimide, vous êtes au bon endroit.
Vous apprendrez à utiliser Microsoft Excel pour gérer et économiser de l'argent.
Vue d'ensemble
Gérer ses finances personnelles est une perspective intimidante pour la plupart des gens. Mais disposer des bons outils peut contribuer à rendre la tâche moins difficile.
Bien que la plupart des gens utilisent Excel pour suivre leurs budgets, la mise à jour manuelle de votre feuille de calcul budgétaire chaque mois est un processus qui prend beaucoup de temps.
Mais avec une bonne connaissance d'Excel, vous pouvez rendre le processus plus fluide.
Aujourd'hui, vous découvrirez comment utiliser Excel pour gérer vos finances et simplifier vos décisions financières quotidiennes. Grâce à ce guide, vous pouvez rester sur la bonne voie avec vos objectifs financiers à long terme.
Pourquoi vous devez budgétiser vos dépenses
La budgétisation est un excellent moyen de suivre vos dépenses, vos revenus et vos économies. Cela garantira que vous êtes sur la bonne voie avec vos finances et que vous pouvez atteindre vos objectifs futurs.
Par exemple, j'économise pour acheter ma première maison. Chaque jour, l’argent que j’économise fait une énorme différence. Savoir d'où viennent mes revenus et où ils vont me donne un meilleur contrôle sur mes décisions financières.
Si vous disposez de plusieurs comptes pour vos revenus et dépenses, il est important de les suivre séparément. Peu importe le niveau de détails que vous attendez sur vos revenus ou vos habitudes de dépenses, disposer d’un budget Excel vous aidera à garder le contrôle de vos finances.
Utilisez Microsoft Excel pour vos feuilles de calcul financières afin d'y accéder n'importe où avec Office 365.
Vos habitudes de dépenses sont enregistrées afin que vous puissiez décider où réduire les coûts. Chaque mois est différent car il y a plus de revenus entrants que sortants, mais il est nécessaire de suivre afin de prendre de meilleures décisions.
Comment utiliser Excel pour la budgétisation
Avant de pouvoir commencer à créer votre feuille de calcul budgétaire ultime, vous devez avoir accès à Excel. Si vous ne possédez pas encore l'application, consultez notre boutique et achetez Microsoft Excel. Vous pouvez également installer Microsoft Excel à partir de la boutique d'applications Office 365.
Étape 1. Configurer la feuille de calcul de budgétisation
La configuration de votre classeur pour les finances est simple. Tout d’abord, listez toutes vos factures sur un seul côté. Essayez d'ajouter autant de dépenses mensuelles que possible. Vous devez également inclure le montant dépensé et la date de la dépense. Cela semble assez facile ; commencez simplement par ce que j'ai fait ci-dessous :
Bien sûr, vous pouvez étendre davantage ce champ en ajoutant plus de détails, tels que le mode de paiement, des notes, etc. Ceci est votre feuille de calcul, faites preuve de créativité et personnalisez-la selon vos besoins !
Si vous voulez garder les choses très simples, vous pouvez vous arrêter ici. C’est déjà une excellente feuille de budgétisation qui vous permet de suivre facilement les choses. Cependant, vous pouvez avancer de plusieurs pas en implémentant des fonctions.
Étape 2. Ajouter des fonctions Excel à la feuille
Si vous savez utiliser SUM, il est alors facile de mettre en place une cellule pour vos dépenses totales, vos revenus ou vos économies.
La première étape consiste à créer une formule qui extraira le montant total de votre facture de votre liste de factures sur le côté gauche. Vous pouvez le faire en utilisant la fonction SOMME, qui est l'une des fonctionnalités de base d'Excel.
Voici comment faire fonctionner le total :
- Décidez dans quelle cellule vous souhaitez conserver votre total et sélectionnez-la.
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Tapez la formule suivante : =SUM(B2:B9). Si vous ne suivez pas notre feuille, assurez-vous de remplacer les cellules par la première et la dernière cellule de votre feuille de calcul.
- Appuyez sur Entrée. Vous devriez voir le total de votre argent immédiatement affiché. Ce total calculera automatiquement et avec précision un nouveau total à mesure que vous dépenserez plus ou gagnerez plus de revenus au cours du mois.
Étape 3. Obtenez de meilleures informations en triant vos données
Vous pouvez facilement voir lesquelles de vos dépenses sont les plus élevées, en triant simplement la feuille de calcul. Par exemple, votre facture de télévision par câble est peut-être plus élevée qu’elle ne devrait l’être.
À partir de là, vous pourrez avoir une idée de ce que vous devrez peut-être faire, qu'il s'agisse de négocier un meilleur prix pour votre forfait ou de couper complètement le cordon.
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Mettez en surbrillance les cellules contenant des données monétaires. Une fois terminé, accédez à l'onglet Accueil de votre ruban, cliquez sur Trier et filtrer, puis sélectionnez Trier du plus petit au plus grand ou Trier du plus grand au plus petit.
- Un avertissement peut apparaître sur votre écran. Ici, nous vous recommandons de sélectionner l'option « Développer la sélection » pour garantir que tout se déplace correctement dans votre feuille.
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Voila ! Vos dépenses sont désormais organisées. C’est l’une des premières étapes pour apprendre à prendre de meilleures décisions financières à long terme.
Étape 4. Formatez votre feuille de calcul pour plus de lisibilité
Je vous recommande d'ajouter des indicateurs visuels à votre classeur budgétaire pour le rendre plus facile à lire et à comprendre en un coup d'œil. Par exemple, si un nombre est inférieur à zéro (ce qui signifie que vous avez dépensé plus que ce que vous aviez prévu dans votre budget), ajoutez des bordures rouges autour de la cellule où ce nombre apparaît.
Vous pouvez également créer des mises en page en différenciant vos en-têtes et vos entrées. Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise façon de procéder, je vais donc montrer mon ombrage personnel à titre d’exemple ci-dessous :
Vous pouvez reproduire cet aspect en utilisant la Couleur de police, la Couleur de remplissage et les Bordures dans l'onglet Accueil du ruban.
De plus, vous pouvez également modifier les polices et formater le texte via le même onglet.
Étape 5. Visualisez avec un diagramme circulaire
Il est difficile de remarquer des détails lorsqu'on se contente de regarder des chiffres bruts, et cette peur empêche les gens de réellement agir sur leur budget. C'est pourquoi Excel propose des graphiques !
Ils vous permettent de voir beaucoup plus facilement les tendances au fil du temps grâce à une représentation visuelle et ils montrent également où va votre argent.
J'ai toujours été intimidé par les feuilles de calcul remplies de lignes et de colonnes. Grâce aux graphiques trouvés dans Microsoft Excel, tout peut être plus facilement compris et décomposé en éléments gérables.
Les tableaux et graphiques du programme vous aident à voir exactement où va tout votre argent, ce qui me permet d'économiser beaucoup plus facilement !
Au premier abord, le fait de constater que j'ai dépensé 30 USD en divers abonnements en ligne en un mois ne semble pas si alarmant à première vue. Après avoir vu à quoi ressemble ce montant en proportion de ce que
J'ai dépensé mes courses, je savais qu'il était temps de revoir les services auxquels je suis abonné. Ce simple diagramme circulaire m'a permis d'économiser près de 20 USD chaque mois.
Les 5 meilleurs modèles de suivi financier pour Excel
De nombreuses personnes préfèrent travailler avec des modèles car ils permettent de gagner énormément de temps. Mais trouver le modèle adapté à vos besoins peut être un véritable cauchemar. Voici 5 des meilleurs modèles de suivi financier pour Excel :
1. Modèle de budget mensuel simple par Microsoft
Si vous n'avez jamais travaillé avec une feuille de calcul Excel auparavant, vous trouverez ce modèle de budget incroyablement simple à utiliser. Ce cahier d'exercices vous aidera à visualiser les flux de trésorerie de votre vie. Remplissez ces trois pages puis comparez-les pour comprendre où va tout votre argent !
La page principale montre un instantané de la somme d'argent entrée, sortie et restée disponible à un moment donné au cours d'un mois. Les deux pages suivantes sont les revenus et dépenses mensuels.
Vous pouvez mettre à jour les pages en fonction de ce qui entre ou est dépensé tout au long de cette année.
Téléchargez le Modèle de budget mensuel simple ici. (Gratuit)
2. Modèle de budget des dépenses du ménage par Microsoft
Partagez-vous les responsabilités de paiement avec d'autres personnes et avez-vous du mal à savoir qui a payé quoi ? Introduisez le modèle de budgétisation dans votre vie afin que tous les colocataires soient impliqués dans ce processus.
La feuille de calcul personnalisable montre comment les paiements seront répartis entre tous, ce qui est idéal pour ajuster les responsabilités selon les besoins.
Savez-vous à quel point il est difficile de suivre vos dépenses lorsque vous avez des revenus irréguliers ? Par exemple, si une personne paie la facture d’électricité tandis qu’une autre paie l’épicerie. Eh bien, c’est là qu’intervient un modèle de paiement pour colocataire !
La feuille de calcul personnalisable gratuite permet de garantir que tout le monde sait qui a payé quoi et qu'il n'y a plus de litiges sur qui devra payer la prochaine fois, car tout est clair sur papier (et facile d'accès ou de mise à jour en ligne).
Téléchargez le Modèle de budget des dépenses du ménage ici. (Gratuit)
3. Modèle de budget universitaire mensuel par Microsoft
L'université implique de nombreuses responsabilités, et les décisions financières peuvent sembler intimidantes. Heureusement, ce modèle contient tous les outils dont vous avez besoin pour faire des choix financiers plus judicieux !
Les graphiques personnalisables vous permettront de visualiser vos habitudes de dépenses à tout moment, tout en donnant également un aperçu du montant d'argent restant sur votre compte chaque mois.
Créez plusieurs onglets pour différents types ou objectifs afin de faciliter la gestion de vos finances, de vos devoirs et de tout ce qui se passe à l'université.
Ce sera comme avoir un assistant personnel toujours là, vous guidant à chaque étape du processus.
Téléchargez le Modèle de budget mensuel de l'université ici. (Gratuit)
4. Modèle de journal des dépenses fiscales par Microsoft
Ce modèle est le moyen idéal pour simplifier vos impôts. Grâce à une conception sophistiquée et à des fonctionnalités de suivi, vous serez en mesure de garder un œil sur toutes les dépenses nécessitant une attention particulière à des fins fiscales.
Le design élégant du tableau se met automatiquement à jour à mesure que vous apportez des modifications, tout comme les autres modèles de cette liste ! Vous pouvez également ajouter facilement des lignes supplémentaires ou joindre des notes, des dates, des descriptions et des totaux utiles à tout moment de l'année.
Au bas de chaque page, un montant « Total » est toujours affiché. Il est donc assez facile de prendre des décisions judicieuses quant à la destination de votre argent avant de déposer une déclaration !
Téléchargez le Modèle de journal des dépenses fiscales ici. (Gratuit)
5. Modèle de budget mensuel d'entreprise par Microsoft
Le suivi des dépenses et des revenus est nécessaire pour les particuliers, mais il est également crucial pour une entreprise. Ce modèle vous permet de consigner tout l'argent qui entre dans votre entreprise ainsi que tout ce qui sort.
Il comporte des fonctionnalités qui facilitent la budgétisation et les prévisions, comme un graphique à barres facile à lire sur la première page, qui détaille le montant dépensé sur une période donnée.
Vous pourrez voir combien d'argent a été reçu par rapport à ce qui était prévu, ainsi que toutes les dépenses réparties en sous-catégories telles que les coûts de personnel ou de fonctionnement. De cette façon, aucun détail n’est oublié.
Bien que la journalisation des informations puisse souvent sembler fastidieuse, ce modèle intuitif est spécialement conçu pour simplifier les choses sans compromettre la qualité.
Téléchargez le Modèle de budget mensuel de l'entreprise ici. (Gratuit)
Réflexions finales
Ça y est : vous savez désormais comment gérer vos finances avec Microsoft Excel.
Si vous aviez auparavant des difficultés à gérer votre budget, suivez simplement ce guide pour suivre vos dépenses.
Maintenant, c'est votre tour.
Si vous souhaitez en savoir plus sur Excel, visitez notre Centre d'aide pour consulter davantage de rubriques Excel.
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