Deze blogpost is uw ultieme gids voor het beheren van uw financiën met Microsoft Excel.
Dus als u geïntimideerd bent door het idee om Microsoft Excel te gebruiken om uw financiën te beheren, bent u hier op de juiste plek.
U leert hoe u Microsoft Excel kunt gebruiken om geld te beheren en te besparen.
Overzicht
Het beheren van persoonlijke financiën is voor de meeste mensen een lastig vooruitzicht. Maar het hebben van de juiste hulpmiddelen kan het minder uitdagend maken.
Hoewel de meeste mensen Excel gebruiken om hun budgetten bij te houden, is het elke maand handmatig bijwerken van uw budgetspreadsheet een tijdrovend proces.
Maar met de juiste kennis van Excel kunt u het proces een naadloze ervaring maken.
Vandaag leert u hoe u Excel kunt gebruiken om uw financiën te beheren en uw dagelijkse geldbeslissingen te vereenvoudigen. Met deze gids kunt u op koers blijven met uw financiële doelstellingen voor de langere termijn.
Waarom u uw uitgaven moet begroten
Budgetteren is een geweldige manier om uw uitgaven, inkomsten en spaargeld bij te houden. Dit zorgt ervoor dat u op koers blijft met uw financiën en toekomstige doelen kunt bereiken.
Ik spaar bijvoorbeeld voor de aankoop van mijn eerste huis. Elke dag maakt het geld dat ik spaar een enorm verschil. Als ik weet waar mijn inkomen vandaan komt en waar het naartoe gaat, heb ik meer controle over mijn financiële beslissingen.
Als u meer dan één rekening heeft voor uw inkomsten en uitgaven, is het belangrijk om deze afzonderlijk bij te houden. Ongeacht hoeveel details u verwacht over uw inkomen of bestedingspatroon, het hebben van een Excel-budget helpt u de controle over uw financiën te behouden.
Gebruik Microsoft Excel voor uw financiële spreadsheets, zodat u deze overal kunt openen met Office 365.
Uw bestedingspatroon wordt geregistreerd, zodat u kunt beslissen waar u op de kosten wilt besparen. Elke maand is anders omdat er meer inkomsten binnenkomen dan eruit gaan, maar het is noodzakelijk om dit bij te houden om betere beslissingen te kunnen nemen.
Excel gebruiken voor budgettering
Voordat u kunt beginnen met het maken van uw ultieme budgetspreadsheet, moet u toegang krijgen tot Excel. Als je de applicatie nog niet hebt, bezoek dan onze winkel en koop Microsoft Excel. Als alternatief kunt u Microsoft Excel installeren vanuit de Office 365 app store.
Stap 1. Stel het budgetteringspreadsheet in
Het instellen van uw werkmap voor financiën is eenvoudig. Zet eerst al uw rekeningen op één kant. Probeer zoveel mogelijk maandelijkse uitgaven toe te voegen. U moet ook het uitgegeven bedrag en de datum van de uitgave vermelden. Het lijkt eenvoudig genoeg; begin gewoon met wat ik hieronder heb gedaan:
Je kunt dit uiteraard verder uitbreiden door meer details toe te voegen, zoals de betaalmethode, opmerkingen en meer. Dit is jouw spreadsheet, wees creatief en pas hem aan jouw wensen aan!
Als je het supereenvoudig wilt houden, kun je hier stoppen. Dit is al een geweldig budgetteringsblad waarmee u de zaken gemakkelijk kunt bijhouden. U kunt echter verschillende stappen vooruit zetten door functies te implementeren.
Stap 2. Voeg Excel-functies toe aan het blad
Als u weet hoe u SUM moet gebruiken, kunt u eenvoudig een cel voor uw totale uitgaven, inkomen of spaargeld implementeren.
De eerste stap is het maken van een formule die het totale bedrag van uw factuur uit de lijst met facturen aan de linkerkant haalt. U kunt dit doen door de SOM-functie te gebruiken, een van de basisfuncties van Excel.
Zo krijg je het totaal werkend:
- Bepaal in welke cel u uw totaal wilt bewaren en selecteer deze.
-
Typ de volgende formule: =SOM(B2:B9). Als u ons blad niet volgt, zorg er dan voor dat u de cellen vervangt door de eerste en laatste cel in uw spreadsheet.
- Druk op Enter. U zou het totaal van uw geld onmiddellijk moeten zien verschijnen. Dit totaal berekent automatisch en nauwkeurig een nieuw totaal naarmate u meer uitgeeft of meer inkomsten genereert gedurende de maand.
Stap 3. Krijg beter inzicht door uw gegevens te sorteren
U kunt eenvoudig zien welke van uw uitgaven de hoogste zijn, door eenvoudigweg de spreadsheet te sorteren. Misschien is uw kabeltelevisierekening bijvoorbeeld hoger dan eigenlijk zou moeten.
Van daaruit kunt u een idee krijgen van wat u mogelijk moet doen, of dat nu het onderhandelen over een betere prijs voor uw pakket is, of het volledig doorknippen van de kabel.
-
Markeer uw cellen die valutagegevens bevatten. Wanneer u klaar bent, schakelt u naar het tabblad Home op uw lint en klikt u op Sorteren en filteren en selecteert u vervolgens Sorteer van klein naar groot of Sorteer van groot naar klein.
- Er kan een waarschuwing op uw scherm verschijnen. Hier raden we u aan de optie “De selectie uitbreiden” te selecteren om ervoor te zorgen dat alles correct in uw blad beweegt.
-
Voila! Uw uitgaven zijn nu georganiseerd. Dit is een van de eerste stappen om te leren hoe u op de lange termijn betere financiële beslissingen kunt nemen.
Stap 4. Maak uw spreadsheet op voor leesbaarheid
Ik raad aan enkele visuele indicatoren toe te voegen aan uw budgetwerkmap, zodat deze in één oogopslag gemakkelijker te lezen en te begrijpen is. Als een getal bijvoorbeeld lager is dan nul (wat betekent dat u er meer aan heeft uitgegeven dan begroot), voegt u rode randen toe rond de cel waarin dat getal verschijnt.
Je kunt ook lay-outs maken door onderscheid te maken tussen je kopteksten en vermeldingen. Er is geen goede of foute manier om dit te doen, dus ik zal mijn persoonlijke arcering als voorbeeld hieronder laten zien:
Je kunt dit uiterlijk repliceren door de Letterkleur, Opvulkleur en Randen te gebruiken op het tabblad Start van het lint.
Bovendien kunt u via hetzelfde tabblad ook lettertypen wijzigen en tekst opmaken.
Stap 5. Visualiseer met een cirkeldiagram
Het is moeilijk om details op te merken als je alleen maar naar ruwe cijfers kijkt, en die angst weerhoudt mensen ervan daadwerkelijk actie te ondernemen met betrekking tot hun budgetten. Daarom heeft Excel grafieken!
Ze maken het zoveel gemakkelijker voor u om trends in de loop van de tijd te zien met een visuele weergave en ze laten ook zien waar uw geld naartoe gaat.
Ik ben altijd geïntimideerd geweest door spreadsheets vol rijen en kolommen. Dankzij de grafieken in Microsoft Excel kan alles gemakkelijker worden begrepen en in beheersbare stukken worden opgesplitst.
De diagrammen en grafieken in het programma helpen je precies te zien waar al je geld naartoe gaat, waardoor het voor mij een stuk gemakkelijker wordt om wat geld te sparen!
In eerste instantie lijkt het op het eerste gezicht niet zo alarmerend als ik zie dat ik in een maand $ 30 aan verschillende online abonnementen heb uitgegeven. Nadat je hebt gezien hoe dit bedrag eruit ziet in verhouding tot wat
Ik heb uitgegeven aan mijn boodschappen, ik wist dat het tijd is om te bekijken op welke diensten ik geabonneerd ben. Dit eenvoudige cirkeldiagram bespaarde me elke maand bijna $ 20 USD.
De 5 beste financiële trackingsjablonen voor Excel
Veel mensen werken het liefst met sjablonen, omdat ze enorm veel tijd besparen. Maar het vinden van de juiste sjabloon voor uw behoeften kan een echte nachtmerrie zijn. Hier zijn vijf van de beste financiële trackingsjablonen voor Excel:
1. Eenvoudige maandelijkse budgetsjabloon van Microsoft
Als u nog nooit met een Excel-spreadsheet heeft gewerkt, zult u deze budgetsjabloon ongelooflijk eenvoudig in gebruik vinden. Dit werkboek helpt je de cashflow in je leven te zien. Vul deze drie pagina's in en vergelijk ze vervolgens om te begrijpen waar al uw geld naartoe gaat!
De hoofdpagina toont een momentopname van hoeveel geld er op een bepaald moment in de loop van een maand binnenkwam, uitging en beschikbaar bleef. De volgende twee pagina's zijn Maandelijkse inkomsten en uitgaven.
Je kunt de pagina's bijwerken op basis van wat er dit jaar binnenkomt of wordt uitgegeven.
Download hier het Eenvoudige maandbudgetsjabloon. (Gratis)
2. Budgetsjabloon voor huishouduitgaven van Microsoft
Deelt u de betalingsverantwoordelijkheden met andere mensen en vindt u het moeilijk om bij te houden wie wat heeft betaald? Introduceer het budgetteringssjabloon in uw leven, zodat alle huisgenoten bij dit proces worden betrokken.
De aanpasbare spreadsheet laat zien hoe betalingen over iedereen worden verdeeld, wat handig is om de verantwoordelijkheid indien nodig aan te passen.
Weet je hoe moeilijk het is om je uitgaven bij te houden als je een onregelmatig inkomen hebt? Bijvoorbeeld als de ene persoon de waterkrachtrekening betaalt, terwijl de ander de boodschappen betaalt. Welnu, dit is waar een betalingssjabloon voor huisgenoten van pas komt!
De gratis aanpasbare spreadsheet zorgt ervoor dat iedereen weet wie wat heeft betaald en dat er geen geschillen meer zijn over wie de volgende keer moet betalen, omdat alles duidelijk op papier staat (en eenvoudig online te raadplegen of bij te werken is).
Download hier de Begrotingssjabloon voor huishoudkosten. (Gratis)
3. Sjabloon voor maandelijks collegebudget van Microsoft
De universiteit brengt veel verantwoordelijkheid met zich mee, en financiële beslissingen kunnen lastig zijn. Gelukkig beschikt deze sjabloon over alle tools die je nodig hebt om slimmere financiële keuzes te maken!
Dankzij de aanpasbare grafieken kunt u op elk moment uw bestedingspatroon visualiseren, terwijl u ook een overzicht krijgt van hoeveel geld er maandelijks op uw rekening staat.
Maak meerdere tabbladen voor verschillende typen of doelen, zodat het voor uzelf gemakkelijker wordt om uw financiën te beheren met schoolwerk, naast al het andere dat tijdens uw studie gebeurt.
Het is alsof u altijd een persoonlijke assistent bij de hand heeft die u bij elke stap begeleidt.
Download hier het Maandcollegebudgetsjabloon. (Gratis)
4. Journaalsjabloon voor belastinguitgaven van Microsoft
Deze sjabloon is de perfecte manier om uw belastingen te vereenvoudigen. Met een geavanceerd ontwerp en trackingfuncties kunt u elke uitgave in de gaten houden die voor belastingdoeleinden aandacht nodig heeft.
Het strakke tafelontwerp wordt automatisch bijgewerkt als u wijzigingen aanbrengt, net als andere sjablonen in deze lijst! U kunt op elk moment van het jaar ook gemakkelijk meer rijen toevoegen of nuttige notities, datums, beschrijvingen en totalen toevoegen.
Onderaan elke pagina wordt altijd een 'Totaal'-bedrag weergegeven, zodat u eenvoudig slimme beslissingen kunt nemen over waar uw geld naartoe gaat voordat u het indient!
Download hier de Belastingkostenjournaalsjabloon. (Gratis)
5. Sjabloon voor maandelijks bedrijfsbudget van Microsoft
Het bijhouden van uitgaven en inkomsten is noodzakelijk voor individuen, maar ook van cruciaal belang voor een bedrijf. Met deze sjabloon kunt u al het geld dat binnenkomt in uw bedrijf en alles wat eruit gaat, aanmelden.
Het heeft functies die helpen bij het budgetteren en voorspellen, zoals een gemakkelijk leesbaar staafdiagram op de eerste pagina, waarin wordt weergegeven hoeveel er in een bepaalde periode is uitgegeven.
Je kunt zien hoeveel er is binnengekomen ten opzichte van wat was voorspeld, en je kunt ook alle uitgaven zien opgesplitst in subcategorieën, zoals personeels- of bedrijfskosten. Zo wordt geen enkel detail gemist.
Hoewel het loggen van informatie vaak vervelend kan aanvoelen, is deze intuïtieve sjabloon speciaal ontworpen om het u gemakkelijk te maken zonder dat dit ten koste gaat van de kwaliteit.
Download hier het Maandelijks bedrijfsbudgetsjabloon. (Gratis)
Laatste gedachten
Dat is alles: u weet nu hoe u uw financiën kunt beheren met Microsoft Excel.
Als u eerder problemen ondervond bij het beheren van uw budget, volgt u gewoon deze gids om uw uitgaven bij te houden.
Nu is het jouw beurt.
Als u meer wilt weten over Excel, bezoekt u ons Helpcentrum voor meer Excel-onderwerpen.
Meld u hieronder ook aan voor onze nieuwsbrief om onze updates te ontvangen over nieuwe handleidingen, promoties, aanbiedingen en kortingen.
Misschien vind je dit ook leuk
» Sjablonen voor onkostenregistratie en trackingformulieren voor Excel
» CAGR berekenen in Excel
» Bespaar honderden dollars met deze Google Chrome-extensies