Esta publicación de blog es la guía definitiva sobre cómo administrar sus finanzas con Microsoft Excel.
Entonces, si te intimida la idea de usar Microsoft Excel para administrar tus finanzas, estás en el lugar correcto.
Aprenderá a utilizar Microsoft Excel para administrar y ahorrar dinero.
Descripción general
Administrar las finanzas personales es una perspectiva desalentadora para la mayoría de las personas. Pero tener las herramientas adecuadas puede ayudar a que sea menos desafiante.
Si bien la mayoría de las personas usan Excel para realizar un seguimiento de sus presupuestos, actualizar manualmente su hoja de cálculo de presupuesto cada mes es un proceso que requiere mucho tiempo.
Pero con el conocimiento adecuado de Excel, puede hacer que el proceso sea una experiencia más fluida.
Entonces, hoy aprenderá cómo usar Excel para administrar sus finanzas y simplificar sus decisiones monetarias del día a día. Con esta guía, podrá mantenerse al día con sus objetivos financieros a largo plazo.
Por qué necesita hacer un presupuesto para sus gastos
Presupuestar es una excelente manera de realizar un seguimiento de sus gastos, ingresos y ahorros. Esto asegurará que esté al día con sus finanzas y pueda alcanzar sus objetivos futuros.
Por ejemplo, estoy ahorrando para comprar mi primera casa. Cada día, el dinero que ahorro hace una gran diferencia. Saber de dónde provienen mis ingresos y hacia dónde van me da un mayor control sobre mis decisiones financieras.
Si tiene más de una cuenta para sus ingresos y gastos, es importante realizar un seguimiento de ellos por separado. No importa cuántos detalles espere sobre sus ingresos o hábitos de gasto, tener un presupuesto en Excel le ayudará a mantener el control sobre sus finanzas.
Utilice Microsoft Excel para sus hojas de cálculo financieras para acceder a ellas desde cualquier lugar con Office 365.
Tus hábitos de gasto se registran para que puedas decidir dónde reducir costos. Cada mes es diferente porque entran más ingresos de los que salen, pero es necesario realizar un seguimiento para tomar mejores decisiones.
Cómo utilizar Excel para elaborar presupuestos
Antes de que pueda comenzar a crear su hoja de cálculo de presupuesto definitiva, debe obtener acceso a Excel. Si aún no posee la aplicación, visite nuestra tienda y compre Microsoft Excel. Alternativamente, puede instalar Microsoft Excel desde la tienda de aplicaciones de Office 365.
Paso 1. Configurar la hoja de cálculo de presupuesto
Configurar su libro de finanzas es fácil. Primero, enumere todas sus facturas en un lado. Intente agregar tantos gastos mensuales como sea posible. También debe incluir la cantidad de dinero gastado y la fecha del gasto. Parece bastante fácil; simplemente comience con lo que he hecho a continuación:
Por supuesto, puedes ampliar esto aún más agregando más detalles, como el método de pago, notas y más. ¡Esta es tu hoja de cálculo, sé creativo y personalízala según tus necesidades!
Si quieres mantener las cosas súper simples, puedes detenerte aquí. Esta ya es una excelente hoja de presupuesto que le permite realizar un seguimiento de las cosas con facilidad. Sin embargo, puede avanzar varios pasos implementando funciones.
Paso 2. Agregar funciones de Excel a la hoja
Si sabe cómo utilizar SUM, entonces es fácil implementar una celda para sus gastos, ingresos o ahorros totales.
El primer paso es crear una fórmula que extraerá el monto total de su factura de su lista de facturas en el lado izquierdo. Puede hacer esto utilizando la función SUMA, que es una de las características básicas de Excel.
A continuación se explica cómo hacer que el total funcione:
- Decida en qué celda desea guardar su total y selecciónela.
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Escriba la siguiente fórmula: =SUM(B2:B9). Si no sigue nuestra hoja, asegúrese de reemplazar las celdas con la primera y la última celda de su hoja de cálculo.
- Presione Introducir. Debería ver el total de su dinero mostrado inmediatamente. Este total calculará de forma automática y precisa un nuevo total a medida que gaste más o obtenga más ingresos durante el mes.
Paso 3. Obtenga una mejor perspectiva ordenando sus datos
Puedes ver fácilmente cuáles de tus gastos son los más altos, simplemente ordenando la hoja de cálculo. Por ejemplo, tal vez su factura de televisión por cable sea más alta de lo que realmente debería ser.
A partir de ahí, podrá tener una idea de lo que podría necesitar hacer, ya sea negociar un mejor precio para su paquete o cortar el cable por completo.
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Resalte las celdas que contienen datos monetarios. Cuando haya terminado, cambie a la pestaña Inicio en su cinta y haga clic en Ordenar y filtrar, y luego seleccione . Ordenar de menor a mayor o Ordenar de mayor a menor.
- Es posible que aparezca una advertencia en su pantalla. Aquí, recomendamos seleccionar la opción “Ampliar la selección” para garantizar que todo se mueva correctamente en su hoja.
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¡Voilá! Tus gastos ahora están organizados. Este es uno de los primeros pasos para aprender a tomar mejores decisiones financieras a largo plazo.
Paso 4. Formatee su hoja de cálculo para que sea legible
Recomiendo agregar algunos indicadores visuales a su libro de presupuesto para que sea más fácil de leer y comprender de un vistazo. Por ejemplo, si un número es inferior a cero (lo que significa que gastó más en él de lo que había presupuestado), agregue bordes rojos alrededor de la celda donde aparece ese número.
También puede crear diseños diferenciando entre encabezados y entradas. No existe una forma correcta o incorrecta de hacer esto, así que a continuación mostraré mi sombreado personal como ejemplo:
Puede replicar este aspecto utilizando el Color de fuente, Color de relleno y Bordes en la pestaña Inicio de la cinta.
Además, también puedes cambiar las fuentes y dar formato al texto a través de la misma pestaña.
Paso 5. Visualice con un gráfico circular
Es difícil notar los detalles cuando solo se miran números brutos, y ese miedo impide que las personas tomen medidas sobre sus presupuestos. ¡Es por eso que Excel tiene gráficos!
Hacen que sea mucho más fácil para usted ver las tendencias a lo largo del tiempo con una representación visual y también muestran a dónde va su dinero.
Siempre me han intimidado las hojas de cálculo llenas de filas y filas o columnas. Gracias a los gráficos que se encuentran en Microsoft Excel, cualquier cosa puede entenderse más fácilmente y dividirse en partes manejables.
Los cuadros y gráficos del programa te ayudan a ver exactamente a dónde va todo tu dinero, ¡haciéndome mucho más fácil ahorrar algo de dinero!
Al principio, ver que gasté $30 USD en varias suscripciones en línea en un mes no parece tan alarmante a primera vista. Después de ver cómo se ve esta cantidad en proporción a lo que
Gasté en mis compras, sabía que es hora de revisar a qué servicios estoy suscrito. Este sencillo gráfico circular me ahorró casi $20 USD cada mes.
Las 5 mejores plantillas de seguimiento financiero para Excel
Muchas personas prefieren trabajar con plantillas porque ahorran una inmensa cantidad de tiempo. Pero encontrar la plantilla adecuada a tus necesidades puede ser una verdadera pesadilla. Aquí tienes cinco de las mejores plantillas de seguimiento financiero para Excel:
1. Plantilla de presupuesto mensual simple de Microsoft
Si nunca antes ha trabajado con una hoja de cálculo de Excel, esta plantilla de presupuesto le resultará increíblemente fácil de usar. Este libro le ayudará a ver el flujo de efectivo en su vida. ¡Complete estas tres páginas y luego compárelas para comprender a dónde va todo su dinero!
La página principal muestra una instantánea de cuánto dinero entró, salió y permaneció disponible en un momento dado durante el transcurso de un mes. Las siguientes dos páginas son ingresos y gastos mensuales.
Puedes actualizar las páginas según lo que ingreses o lo que gastes a lo largo de este año.
Descargue la Plantilla de presupuesto mensual simple aquí. (Gratis)
2. Plantilla de presupuesto de gastos del hogar de Microsoft
¿Comparte responsabilidades de pago con otras personas y le resulta difícil realizar un seguimiento de quién ha pagado qué? Introduzca la plantilla de presupuesto en sus vidas para que todos los compañeros de cuarto participen en este proceso.
La hoja de cálculo personalizable muestra cómo se distribuirán los pagos entre todos, lo cual es excelente para ajustar la responsabilidad según sea necesario.
¿Sabes lo difícil que es hacer un seguimiento de tus gastos cuando tienes ingresos irregulares? Por ejemplo, si una persona paga la factura del agua mientras otra paga la compra. Bueno, ¡aquí es donde entra en juego una plantilla de pago para compañeros de cuarto!
La hoja de cálculo personalizable gratuita ayuda a garantizar que todos sepan quién pagó qué y que no haya más disputas sobre quién debería pagar la próxima vez porque todo está claro en papel (y es fácil de acceder o actualizar en línea).
Descargue la plantilla de presupuesto de gastos del hogar aquí. (Gratis)
3. Plantilla de presupuesto universitario mensual de Microsoft
La universidad implica mucha responsabilidad y las decisiones financieras pueden resultar desalentadoras. ¡Afortunadamente, esta plantilla tiene todas las herramientas que necesitas para tomar decisiones financieras más inteligentes!
Los gráficos personalizables le permitirán visualizar sus hábitos de gasto en cualquier momento y, al mismo tiempo, le brindarán una descripción general de cuánto dinero queda en su cuenta cada mes.
Cree varias pestañas para diferentes tipos u objetivos para que le resulte más fácil administrar las finanzas con el trabajo escolar además de todo lo demás que sucede durante la universidad.
Será como tener un asistente personal siempre ahí, guiándote en cada paso del camino.
Descargue la plantilla de presupuesto universitario mensual aquí. (Gratis)
4. Plantilla de diario de gastos fiscales de Microsoft
Esta plantilla es la manera perfecta de simplificar sus impuestos. Con un diseño sofisticado y funciones de seguimiento, podrá controlar cada gasto que requiera atención a efectos fiscales.
El elegante diseño de la tabla se actualiza automáticamente a medida que realiza cambios, ¡al igual que otras plantillas de esta lista! También puede agregar más filas con facilidad o adjuntar notas, fechas, descripciones y totales útiles en cualquier época del año.
En la parte inferior de cada página, siempre se muestra un monto "Total", por lo que es bastante fácil tomar decisiones inteligentes sobre dónde va su dinero antes de presentar la declaración.
Descargue la plantilla de diario de gastos fiscales aquí. (Gratis)
5. Plantilla de presupuesto mensual de la empresa de Microsoft
Hacer un seguimiento de los gastos y los ingresos es necesario para las personas, pero también es crucial para una empresa. Esta plantilla le permite registrar todo el dinero que ingresa a su empresa, así como todo lo que sale.
Tiene funciones que ayudan con la elaboración de presupuestos y pronósticos, como un gráfico de barras fácil de leer en la primera página, que desglosa cuánto se gastó durante un período de tiempo.
Podrá ver cuánto ha ingresado en comparación con lo previsto, además de ver todos los gastos desglosados en subcategorías como personal o costos operativos. De esta manera no se pierde ningún detalle.
Si bien el registro de información a menudo puede resultar tedioso, esta plantilla intuitiva está diseñada específicamente para mantener las cosas sencillas sin comprometer la calidad.
Descargue la Plantilla de presupuesto mensual de la empresa aquí. (Gratis)
Pensamientos finales
Eso es todo: ahora sabes cómo administrar tus finanzas con Microsoft Excel.
Si antes tenía dificultades para administrar su presupuesto, simplemente siga esta guía para realizar un seguimiento de sus gastos.
Ahora es tu turno.
Si desea saber más sobre Excel, visite nuestro Centro de ayuda para obtener más temas de Excel.
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