Esta postagem do blog é o guia definitivo sobre como gerenciar suas finanças com o Microsoft Excel.
Então, se você se sente intimidado pela ideia de usar o Microsoft Excel para gerenciar suas finanças, você está no lugar certo.
Você aprenderá como usar o Microsoft Excel para gerenciar e economizar dinheiro.
Visão geral
Gerenciar finanças pessoais é uma perspectiva assustadora para a maioria das pessoas. Mas ter as ferramentas certas pode ajudar a tornar isso menos desafiador.
Embora a maioria das pessoas use o Excel para controlar seus orçamentos, atualizar manualmente sua planilha de orçamento todos os meses é um processo demorado.
Mas com o conhecimento certo do Excel, você pode tornar o processo uma experiência mais integrada.
Então, hoje você aprenderá como usar o Excel para gerenciar suas finanças e simplificar suas decisões financeiras do dia a dia. Com este guia, você pode manter o controle de suas metas financeiras de longo prazo.
Por que você precisa fazer um orçamento para suas despesas
O orçamento é uma ótima maneira de controlar seus gastos, receitas e economias. Isso garantirá que você esteja no caminho certo com suas finanças e possa atingir metas futuras.
Por exemplo, estou economizando para comprar minha primeira casa. A cada dia, o dinheiro que economizo faz uma enorme diferença. Saber de onde vem e para onde vai minha renda me dá maior controle sobre minhas decisões financeiras.
Se você tiver mais de uma conta para suas receitas e despesas, é importante controlá-las separadamente. Não importa quantos detalhes você espera sobre sua renda ou hábitos de consumo, ter um orçamento em Excel ajudará a manter o controle sobre suas finanças.
Use o Microsoft Excel para acessar suas planilhas financeiras em qualquer lugar com o Office 365.
Seus hábitos de consumo são registrados para que você possa decidir onde cortar custos. Cada mês é diferente porque entra mais receita do que sai, mas é preciso acompanhar para tomar melhores decisões.
Como usar o Excel para fazer orçamentos
Antes de começar a criar sua planilha de orçamento definitiva, você precisa ter acesso ao Excel. Se você ainda não possui o aplicativo, confira nossa loja e adquira o Microsoft Excel. Como alternativa, você pode instalar o Microsoft Excel na loja de aplicativos do Office 365.
Etapa 1. Configurar a planilha de orçamento
É fácil configurar sua apostila de finanças. Primeiro, liste todas as suas contas de um lado. Tente adicionar o máximo possível de despesas mensais. Você também deve incluir o valor gasto e a data da despesa. Parece bastante fácil; basta começar com o que fiz abaixo:
Claro, você pode expandir isso adicionando mais detalhes, como forma de pagamento, notas e muito mais. Esta é a sua planilha, seja criativo e personalize-a de acordo com suas necessidades!
Se quiser manter as coisas super simples, você pode parar por aqui. Esta já é uma ótima planilha de orçamento que permite acompanhar tudo com facilidade. No entanto, você pode avançar vários passos implementando funções.
Etapa 2. Adicionar funções do Excel à planilha
Se você souber usar o SUM, será fácil implementar uma célula para seus gastos, receitas ou economias totais.
O primeiro passo é criar uma fórmula que extraia o valor total da sua fatura da lista de faturas no lado esquerdo. Você pode fazer isso usando a função SUM, que é um dos recursos básicos do Excel.
Veja como fazer o total funcionar:
- Decida em qual célula você deseja manter seu total e selecione-a.
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Digite a seguinte fórmula: =SUM(B2:B9). Se você não estiver acompanhando nossa planilha, certifique-se de substituir as células pela primeira e última célula de sua planilha.
- Pressione Enter. Você deverá ver o total do seu dinheiro exibido imediatamente. Esse total calculará de forma automática e precisa um novo total à medida que você gasta mais ou ganha mais renda durante o mês.
Etapa 3. Obtenha insights melhores classificando seus dados
Você pode ver facilmente quais de suas despesas são mais altas simplesmente classificando a planilha. Por exemplo, talvez a sua conta de televisão a cabo seja mais alta do que deveria ser.
A partir daí, você pode ter uma ideia do que pode ser necessário fazer, seja negociar um preço melhor para seu pacote ou cortar totalmente o cabo.
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Destaque as células que contêm dados monetários. Quando terminar, mude para a guia Home na faixa de opções e clique em Classificar e Filtrar e selecione Classificar do menor para o maior ou Classificar do maior para o menor.
- Um aviso pode aparecer na tela. Aqui, recomendamos selecionar a opção “Expandir a seleção” para garantir que tudo se mova corretamente em sua planilha.
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Voilá! Suas despesas agora estão organizadas. Este é um dos primeiros passos para aprender como tomar melhores decisões financeiras no longo prazo.
Etapa 4. Formate sua planilha para facilitar a leitura
Recomendo adicionar alguns indicadores visuais à sua apostila de orçamento para facilitar a leitura e o entendimento imediato. Por exemplo, se um número for menor que zero (o que significa que você gastou mais nele do que o orçado), adicione bordas vermelhas ao redor da célula onde esse número aparece.
Você também pode criar layouts diferenciando cabeçalhos e entradas. Não há maneira certa ou errada de fazer isso, então mostrarei meu sombreamento pessoal como exemplo abaixo:
Você pode replicar essa aparência utilizando Cor da fonte, Cor de preenchimento e Bordas na guia Início da faixa de opções.
Além disso, você também pode alterar as fontes e formatar o texto na mesma guia.
Etapa 5. Visualize com um gráfico de pizza
É difícil perceber detalhes quando você olha apenas para números brutos, e esse medo impede as pessoas de realmente agirem em relação aos seus orçamentos - e é por isso que o Excel tem gráficos!
Eles tornam muito mais fácil ver tendências ao longo do tempo com uma representação visual e também mostram para onde vai seu dinheiro.
Sempre me senti intimidado por planilhas cheias de linhas e mais linhas ou colunas. Graças aos gráficos encontrados no Microsoft Excel, qualquer coisa pode ser mais facilmente compreendida e também dividida em partes gerenciáveis.
As tabelas e gráficos do programa ajudam você a ver exatamente para onde está indo todo o seu dinheiro, tornando muito mais fácil para mim economizar algum dinheiro!
A princípio, ver que gastei US$ 30 em várias assinaturas on-line em um mês não parece tão alarmante à primeira vista. Depois de ver como esse valor fica em proporção ao que
Gastei com minhas compras, sabia que era hora de revisar quais serviços estou inscrito. Este gráfico de pizza simples me economizou quase US$ 20 por mês.
Os 5 melhores modelos de acompanhamento financeiro para Excel
Muitas pessoas preferem trabalhar com modelos porque economizam muito tempo. Mas encontrar o modelo certo para as suas necessidades pode ser um verdadeiro pesadelo. Aqui estão 5 dos melhores modelos de acompanhamento financeiro para Excel:
1. Modelo simples de orçamento mensal da Microsoft
Se você nunca trabalhou com uma planilha Excel antes, achará este modelo de orçamento incrivelmente fácil de usar. Esta apostila o ajudará a ver o fluxo de caixa em sua vida. Preencha estas três páginas e compare-as para entender para onde está indo todo o seu dinheiro!
A página principal mostra um instantâneo de quanto dinheiro entrou, saiu e permaneceu disponível em um determinado momento ao longo de um mês. As próximas duas páginas são Receitas e Despesas Mensais.
Você pode atualizar as páginas de acordo com o que está entrando ou sendo gasto ao longo deste ano.
Baixe o Modelo de orçamento mensal simples aqui. (Grátis)
2. Modelo de orçamento de despesas domésticas da Microsoft
Você compartilha responsabilidades de pagamento com outras pessoas e acha difícil saber quem pagou o quê? Introduza o modelo de orçamento em suas vidas para que todos os colegas de quarto estejam envolvidos nesse processo.
A planilha personalizável mostra como os pagamentos serão distribuídos entre todos, o que é ótimo para ajustar a responsabilidade conforme necessário.
Você sabe como é difícil controlar suas despesas quando você tem uma renda irregular? Por exemplo, se uma pessoa paga a conta da água enquanto outra paga as compras. Bem, é aqui que entra um modelo de pagamento para colega de quarto!
A planilha personalizável gratuita ajuda a garantir que todos saibam quem pagou o quê e que não haja mais disputas sobre quem deve pagar na próxima vez, porque tudo fica claro no papel (e é fácil de acessar ou atualizar on-line).
Baixe o modelo de orçamento de despesas domésticas aqui. (Grátis)
3. Modelo de orçamento mensal para faculdade da Microsoft
A faculdade exige muita responsabilidade e as decisões financeiras podem parecer assustadoras. Felizmente, este modelo tem todas as ferramentas que você precisa para fazer escolhas financeiras mais inteligentes!
Os gráficos personalizáveis permitirão que você visualize seus hábitos de consumo a qualquer momento, além de fornecer uma visão geral de quanto dinheiro resta em sua conta a cada mês.
Crie várias guias para diferentes tipos ou objetivos, para que seja mais fácil para você gerenciar as finanças com os trabalhos escolares, além de tudo o que está acontecendo durante a faculdade.
Será como ter um assistente pessoal sempre presente, orientando você em cada passo do caminho.
Baixe o modelo de orçamento mensal da faculdade aqui. (Grátis)
4. Modelo de diário de despesas fiscais da Microsoft
Este modelo é a maneira perfeita de simplificar seus impostos. Com um design sofisticado e recursos de rastreamento, você poderá ficar de olho em todas as despesas que precisam de atenção para fins fiscais.
O design elegante da tabela é atualizado automaticamente conforme você faz alterações — assim como outros modelos nesta lista! Você também pode adicionar mais linhas com facilidade ou anexar notas, datas, descrições e totais úteis em qualquer época do ano.
Na parte inferior de cada página, há sempre um valor “Total” exibido, então é fácil tomar decisões inteligentes sobre para onde vai seu dinheiro antes de depositá-lo!
Baixe o modelo de diário de despesas fiscais aqui. (Grátis)
5. Modelo de orçamento mensal da empresa da Microsoft
Manter o controle de despesas e receitas é necessário para indivíduos, mas também é crucial para uma empresa. Este modelo permite que você registre todo o dinheiro que entra na sua empresa e também tudo que sai.
Ele possui recursos que ajudam no orçamento e na previsão, como um gráfico de barras de fácil leitura na primeira página, que detalha quanto foi gasto em um período de tempo.
Você poderá ver quanto entrou em relação ao que foi previsto, bem como ver todas as despesas divididas em subcategorias como pessoal ou custos operacionais. Dessa forma, nenhum detalhe será perdido.
Embora registrar informações muitas vezes possa parecer entediante, este modelo intuitivo foi projetado especificamente para manter as coisas fáceis sem comprometer a qualidade.
Baixe o modelo de orçamento mensal da empresa aqui. (Grátis)
Considerações Finais
É isso: agora você sabe como gerenciar suas finanças com o Microsoft Excel.
Se você estava tendo dificuldades para gerenciar seu orçamento antes, basta seguir este guia para controlar seus gastos.
Agora é a sua vez.
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